W ostatnich latach dyskutowana jest potrzeba zwiększenia przejrzystości transakcji w ramach ładu obronnego państwa. A stopień tych dyskusji bynajmniej nie maleje z tego powodu, że kolosalne środki często spływają na lewicę w realizacji SDO. System tak zwanych łapówek, szarych schematów z udziałem stowarzyszonych partnerów i licznych pośredników wyrządza gospodarce kraju wielomiliardowe szkody. A jeśli mówimy o szkodach w przemyśle obronnym, to cały system bezpieczeństwa Rosji jest również atakowany, co z oczywistych względów jest nie do przyjęcia.
Aby zwiększyć przejrzystość zawierania transakcji w ramach nakazu obrony państwa, rząd i Bank Centralny przedstawiły nową inicjatywę, która, zdaniem przedstawicieli sektora bankowego, wkrótce zacznie się materializować. Jaka jest innowacja?
Faktem jest, że rosyjskie banki uczestniczące w operacjach finansowych państwowego systemu zamówień obronnych od 25 sierpnia br. będą musiały przesyłać do Federalnej Służby Monitoringu Finansowego powiadomienia o wszystkich operacjach, w których uczestniczą przedsiębiorstwa sektora obronnego w formacie SDO. Jednocześnie termin składania takich powiadomień jest bardzo krótki. Mowa o złożeniu dokumentacji zawierającej informacje o przepływie środków na rachunkach wszystkich wykonawców i podwykonawców w ramach PZD, w ciągu jednego dnia roboczego.
Od 25 sierpnia 2015 r. banki muszą niezwłocznie – w ciągu jednego dnia roboczego – przekazywać Rosfinmonitorując informacje o przepływie środków na rachunkach kontrahentów i podwykonawców w ramach rozkazu obrony państwa. O tym informuje w szczególności Bank Centralny Federacji Rosyjskiej. Jego oznaczenie 3731-U z dnia 15.07.2015 nosi następującą nazwę:
„W sprawie zmian do załącznika 8 do rozporządzenia Banku Rosji nr 321-P z dnia 29 sierpnia 2008 r.” W sprawie procedury przekazywania informacji przez instytucje kredytowe organowi uprawnionemu zgodnie z ustawą federalną „O przeciwdziałaniu legalizacji (Pranie) dochodów uzyskanych w wyniku przestępstwa i finansowanie terroryzmu”(Wchodzi w życie 10 dni po dniu jego oficjalnej publikacji w Biuletynie Banku Rosji).
Jak sama nazwa wskazuje, instrukcja ma szerokie zastosowanie i dotyczy nie tylko walki z korupcją, w tym przy realizacji nakazu obronnego państwa, ale także stawiania barier dla przepływów finansowych, które trafiają do portfeli organizacji terrorystycznych.
Wydawałoby się, że ze względu na ogromną liczbę wszelkiego rodzaju banków i innych organizacji finansowych i kredytowych działających na terytorium Federacji Rosyjskiej, Federalna Służba Monitoringu Finansowego po prostu z definicji nie będzie w stanie śledzić wszystkich tych transakcji na przepływ środków na rachunkach podmiotów bankowych. Nie należy jednak zapominać, że ważna zasada dotyczy uczestników porządku obronnego państwa. Uczestnicy nie mają prawa otwierać rachunków do obsługi nakazu obrony państwa w tych instytucjach finansowych i kredytowych, których kapitalizacja jest poniżej poziomu 5 mld rubli. W ten sposób firma, która jest gotowa podjąć zobowiązania do realizacji określonej wielkości zamówienia obronnego państwa, może otworzyć konto na przykład w VTB, Gazprombanku, Sbierbanku lub innych dużych organizacjach finansowych i kredytowych Federacji Rosyjskiej. I to właśnie przepływ środków na rachunkach w tych bankach (jeśli przepływ środków dotyczy realizacji rozkazu obronności państwa) Rosfinmonitoring powinien kontrolować od 25 sierpnia - aż do rozliczeń z zagranicznymi realizatorami pewnego segmentu rozkazu obronności państwa.
Oznacza to, że łańcuch wygląda tak: jeśli firma ma uczestniczyć w realizacji zamówienia obronnego państwa, to musi otworzyć konto w dużym rosyjskim banku, a duży rosyjski bank z kolei musi przekazać pełną zakres informacji o przepływie środków na tym rachunku do kontrolującej struktury państwowej, a konkretnie - Federalnej Służby Monitoringu Finansowego. Rosfinmonitoring otrzymuje możliwość kontrolowania operacji przelewania środków z konta na konto, zakupu dowolnych papierów wartościowych dla tych środków, wypłaty i wpłacania środków na rachunki służące nakazowi obrony państwa. Ponadto należy zauważyć, że jeśli na podstawie obowiązującego ustawodawstwa Federalna Służba Monitoringu Finansowego miała możliwość bezpośredniego kontrolowania transakcji finansowych dotyczących państwowych zamówień obronnych w wysokości 50 milionów rubli lub więcej, wówczas innowacje pozwolą Rosfinmonitoruje do „monitorowania” praktycznie każdego rubla. Natychmiast nasuwa się pytanie: dlaczego organowi kontrolującemu taką możliwość daje się dopiero teraz?
Ale jak mówią, lepiej późno niż wcale…
Czy te innowacje, nad którymi pracował rosyjski rząd i Bank Centralny, mają zwiększyć przejrzystość transakcji dla porządku obronnego państwa? Jeśli kierujemy się samą literą tych innowacji, to niewątpliwie. Są tu jednak również pułapki, o których należy wspomnieć. Jest to przejrzystość systemu bankowego w przypadku SDO i kara, jaką mogą ponieść banki, jeśli powiadomienia o transakcjach z firmami realizującymi projekty SDO są „nagle” spóźnione lub w ogóle nie są przedstawiane organom regulacyjnym. Na razie nic nie wiadomo o karze… Ponadto odpowiedzialność samych organów kontrolujących wielokrotnie rośnie. W końcu, jaki grzech ukrywać, każdy organ regulacyjny w naszym kraju (i nie tylko w naszym) często musi być monitorowany, nie, nie, a biorąc pod uwagę fakt, że Rosfinmonitoring będzie musiał ściśle zajmować się transakcjami prania pieniędzy za pośrednictwem spółek offshore państwowego porządku obronnego, wtedy odpowiedzialność czasami rośnie.
Należy również zauważyć, że wśród tzw. liberalnych ekonomistów wszelka kontrola bankowości przez instytucje państwowe jest odbierana niemal jako bezpośredni nacisk na banki i cios w tajemnicę bankową. Jednak ład obronny państwa to ten segment działalności państwa, w którym ostatnią rzeczą jest poleganie na opiniach liberalnych ekonomistów. Co więcej, w tej sytuacji państwo występuje jako jedna ze stron transakcji, a zatem ma pełne prawo kontrolować, w jaki sposób zamierza dysponować swoimi środkami. A jeśli ktoś zamierza zatuszować transfer finansów publicznych „na lewo” (zagraniczny lub gdzie indziej) „tajemnicą bankową”, to nie jest to materiał do dyskusji w mediach, ale do śledztwa organów ścigania.
